Авалированные векселя и банковские гарантии

Авальований вексель – це цінний папір, який використовується для закриття дебіторської заборгованості за фактично поставлені оборотні засоби (ЗЗР/Насіння/Добрива) та гарантує безумовне виконання зобов’язань клієнта погасити вексель.

Банківські гарантії – це письмове зобов’язання Банка-гаранта по виконанню зобов’язань клієнта, що видається до моменту поставки товару. Банківські гарантії, як фінансовий інструмент, використовується в індивідуальному порядку.

Гарантований платіж – це послуга від АТ КБ «ПРИВАТБАНК», яка дозволяє клієнту купувати насіння та засоби захисту рослин на будь-яку суму з відстрочкою платежу від 60 до 180 днів при проведенні розрахунків гарантованими платежами.

Переваги авальованого векселя

Ціна
- Фіксація ціни товарів, що поставляються агропідприємству, у гривні
- Вигідна цінова політика на ЗЗР/Насіння/Добрива
Курс валют
- Ціна захищена від зміни курсу валют
Відсрочка платежу
- Отримання відстрочки платежу за низькими ставками в обумовлений у векселі термін погашення (але не більше 240 днів з моменту відвантаження товарів)
- Клієнт надає вексель протягом 30 календарних днів після поставки товару, а погашає в термін зазначений у векселі
Терміни поставки
- Прийнятні (на вибір) Агропідприємства терміни придбання якісних оборотних засобів для сільського господарства (ЗЗР/Насіння/Добрива)
Процедура оформлення
- Процедура авалювання передбачає оформлення кредитної лінії в банку
- Процедура є простою і не вимагає державної реєстрації
- Відсоткові ставки нижчі, ніж за банківським кредитом

Умови

Вексель має бути авальованим банком, що має високий рейтинг (відкрити перелік банків*)

Перелік банків-авалістів

- АТ «Райффайзен Банк»
- АТ «Креді Агріколь Банк»
- АТ «Укрексімбанк»
- АТ «УкрСиббанк»
- АТ «Кредобанк»
- АТ «ОТР Банк»
- АТ «Дойче Банк»
- АТ «Інг Банк»
- АТ «Перший Український Міжнародний Банк» (ПУМБ)
- АТ «АГРОпросперіс Банк»
- АТ «Державний ощадний банк України»
- АБ «Укргазбанк»
- АТ «Піреус Банк»
- АТ «Приватбанк»
- Банк «Південний»

Наявність відкритої кредитної лінії з доступним лімітом авалювання
Прийнятність терміну погашення векселя
Підприємство та/або його керівники/власники не залучені в судові тяжби і не внесені в «чорні списки» банків
Клієнт має відмінну платоспроможну репутацію

Механізм роботи

І-а ЧАСТИНА

1) Учасник 1 (Агропідприємство) звертається до Учасника 2 (Банку) щодо отримання ліміту авалювання векселя
Учасник 1 (Агропідприємство) надає Учаснику 2 (Банку) всю необхідну інформацію про себе для відкриття кредитної лінії:
- Фінансова звітність
- Застава
- Інше (відповідно до вимог конкретного банку)
2) Учасник 2 (БАНК) визнає Учасника 1 (Агропідприємство) надійним партнером і затверджує ліміт авалювання (Відкриття кредитної лінії)

ІІ-а ЧАСТИНА

1. Учасник 1 (Агропідприємство) звертається до Учасника 3 (Компанії «Ерідон») з потребою купити ЗЗР/Насіння/Добрива і формує Заявку на оформлення Договору про поставку товару з використанням векселя.
2. Учасник 1 (Агропідприємство) і Учасник 3 (Компанія «Ерідон») укладають, підписують та обмінюються:
- Договір поставки ЗЗР/Насіння/Добрив
- Додаток до договору з використанням векселя
3. Учасник 3 (Компанія «Ерідон») відвантажує ЗЗР/Насіння/Добрива Учаснику 1 (Агропідприємству) та передає Видаткову накладну
4. Оформлення Бланку векселя:
- Учасник 1 (Агропідприємство) передає копії Договору поставки товару, Додаток до договору з використанням векселя, Видаткову накладну до Учасника 2 (Банку)
- Учасник 1 (Агропідприємство) заповнює Бланк векселя з такими обов’язковими реквізитами:
  - Вексельна мітка
  - Зобов’язання сплатити конкретну суму, що вказується цифрами і прописом
  - Термін платежу
  - Місце платежу (місцезнаходження обслуговуючого банку векселедавця)
  - Найменування компанії, якій буде заплачено (Мале приватне підприємство Фірма «Ерідон» код ЄДРПОУ 19420704)
  - Вказівка про дату та місце складання векселя
  - Підписи осіб, які видали вексель
  - Чіткий відбиток печатки векселедавця
  - Нарахування відсотків на вексельну суму
5. Учасник 1 (Агропідприємство) погоджує коректність заповненого Векселя з Учасником 3 (Компанією «Ерідон»)
6. Учасник 1 (Агропідприємство) передає оформлений Вексель Учаснику 2 (Банку)
7. Учасник 2 (Банк) перевіряє надійність Учасника 1 (Агропідприємства) та авалює вексель
- Вексель, авальований банком, включається в Реєстр пред'явлених до авалювання векселів
- Копія векселя знаходиться в Учасника 2 (Банку), а оригінал векселя - у Учасника 1 (Агропідприємства)
8. Закриття розрахунку за поставлені ЗЗР/Насіння/Добрива: Учасник 1 (Агропідприємство) передає Учаснику 3 (Компанії «Ерідон») простий авальований вексель на підставі оформлення Акту приймання-передачі векселя
9. Можливий варіант: Учасник 3 (Компанія «Ерідон») передає простий авальований вексель до Учасника 4 (Компанії-виробника) на підставі індосаментного напису на обороті векселя
10. Учасник 1 (Агропідприємство) робить погашення по авальованому векселю Учаснику 4 (Компанії-виробнику) або Учаснику 3 (Компанії «Ерідон»)